FICA Skatt Kalkylator

Kategori: Övrig ekonomi
- november 21, 2025
| |

Beräkna dina skatteavdrag enligt Federal Insurance Contributions Act (FICA), inklusive Social Security och Medicare skatter baserat på din inkomst.

Inkomstinformation

$

Visningsalternativ

Om FICA-skatter

FICA (Federal Insurance Contributions Act) skatter finansierar Social Security och Medicare program. Dessa är löneavgifter som både anställda och arbetsgivare betalar.

Komponenter av FICA-skatt
  • Social Security-skatt: 6.2% på inkomster upp till den årliga lönebasgränsen ($168,600 för 2025).
  • Medicare-skatt: 1.45% på alla inkomster (ingen lönebasgräns).
  • Ytterligare Medicare-skatt: 0.9% på inkomster över $200,000 för ensamstående eller $250,000 för gifta par som deklarerar gemensamt.
Egenföretagarbeskattning

Egenföretagare betalar både anställdas och arbetsgivares delar av FICA-skatter:

  • Social Security: 12.4% (6.2% × 2) upp till lönebasgränsen
  • Medicare: 2.9% (1.45% × 2) på alla inkomster
  • Ytterligare Medicare-skatt: 0.9% på inkomster över gränsen
  • Egenföretagare kan dra av 50% av sin egenföretagarbeskattning från sina inkomstskatter
FICA-skattformel

För anställda:

FICA-skatt = (Berättigad inkomst × Social Security-sats) + (Total inkomst × Medicare-sats)

För egenföretagare:

Egenföretagarbeskattning = (Berättigad inkomst × 12.4%) + (Total inkomst × 2.9%)

Vad är FICA-skattkalkylatorn?

FICA-skattkalkylatorn är ett enkelt onlineverktyg som hjälper dig att uppskatta hur mycket av din inkomst som går till socialförsäkring och Medicare-skatter. Dessa är federala löneavgifter som krävs enligt Federal Insurance Contributions Act (FICA). Oavsett om du är anställd, egenföretagare eller arbetar flera jobb, ger denna kalkylator en tydlig sammanställning av dina avdrag.

Den ger dig också möjlighet att utforska hur dina skattebetalningar förändras baserat på din deklarationsstatus, inkomstnivå och lönefrekvens. Detta verktyg är särskilt användbart när du budgeterar eller jämför jobberbjudanden, eftersom det visar din nettolön mer exakt än bruttolönebelopp.

FICA-skattformel

För anställda:
FICA-skatt = (Socialförsäkringsränta × Inkomst upp till lönebasgräns) + (Medicare-ränta × Total inkomst)
För egenföretagare:
FICA-skatt = (12,4% × Inkomst upp till lönebasgräns) + (2,9% × Total inkomst) + (0,9% × Inkomst över tröskel, om tillämpligt)

Varför använda denna kalkylator?

Att känna till dina uppskattade FICA-skattskyldigheter kan hjälpa med:

  • Budgetplanering: Förstå din verkliga nettolön genom att ta hänsyn till löneavgifter.
  • Förberedelse för egenföretagande: Beräkna egenföretagaravgift och berättigade avdrag.
  • Jämförelse av skatteår: Jämför hur dina skattesatser förändras över åren från 2022 till 2025.
  • Inkomstvariationer: Se hur bonusar eller extra inkomster påverkar dina skatter.
  • Justeringar av löneperioder: Se hur skatter fördelas över veckovisa, tvåveckors eller månatliga löneperioder.

Detta verktyg är en användbar följeslagare till andra kalkylatorer som ett verktyg för skuldåterbetalning eller låneberäkningsverktyg när du bygger en bredare ekonomisk plan.

Hur man använder kalkylatorn

  1. Ange din årliga inkomst.
  2. Välj din deklarationsstatus (Singel, Gift som gemensamt deklarerar eller Egenföretagare).
  3. Välj din löneperiod för att se hur skatterna fördelas per löneutbetalning.
  4. Välj det skatteår du vill beräkna för.
  5. Valfritt: Markera "Inkludera ytterligare inkomster" för att ange bonusar eller annan ersättning.
  6. Klicka på Beräkna för att se resultatet omedelbart.

Förstå resultaten

Efter att du klickat på beräkna kommer du att se:

  • Total inkomst: Kombinerar alla inmatningar inklusive bonusar.
  • Socialförsäkringsskatt: 6,2% (eller 12,4% om egenföretagare) upp till lönebasgränsen.
  • Medicare-skatt: 1,45% (eller 2,9% om egenföretagare) på all inkomst.
  • Ytterligare Medicare-skatt: 0,9% på inkomst som överstiger $200,000 (singel) eller $250,000 (gift).
  • Nettolön: Din inkomst efter FICA-avdrag.
  • Fördelning per löneperiod: Se skatte- och nettobelopp för varje period.
  • Avdrag för egenföretagande: Om tillämpligt, 50% av din SE-skatt är avdragsgill från inkomstskatten.

Vanliga frågor

Q: Vad är socialförsäkringens lönebas?
A: Det är det maximala beloppet av inkomster som omfattas av socialförsäkringsskatt. Till exempel, år 2025 är det $168,600.

Q: Vem betalar FICA-skatter?
A: Både arbetsgivare och anställda bidrar. Om du är egenföretagare betalar du båda andelarna.

Q: Kan denna kalkylator hjälpa med annan ekonomisk planering?
A: Ja. Kombinera den med verktyg som en lånebetalningsberäknare, skuldåterbetalningsplan eller APY-räntesammanställning för att få en komplett ekonomisk bild.

Q: Tar denna kalkylator hänsyn till federal inkomstskatt?
A: Nej. Den fokuserar endast på löneavgifter enligt FICA. För fullständiga skatteuppskattningar, överväg att använda en fullständig Lönekalkylator eller skatteberäknare.

Varför denna kalkylator är användbar

Oavsett om du utforskar nya jobberbjudanden, beräknar nettolön som frilansare eller helt enkelt planerar din budget, gör detta verktyg det enklare att:

  • Snabbt bryta ner kostnader för federala löneavgifter
  • Uppskatta dina skatter baserat på realtidsinmatningar
  • Planera hur mycket du kan spara eller spendera per löneutbetalning
  • Använda sida vid sida med en enkel besparingsuppskattning eller månatlig lånekostnadskalkylator

Det är ett snabbt och hjälpsamt sätt att förstå hur mycket av din löneutbetalning som går till socialförsäkring och Medicare—ingen gissning behövs.