Genomsnittlig avkastningskalkylator

Kategori: Investering
- augusti 26, 2025
| |

Beräkna genomsnittlig avkastning på investeringar med olika metoder inklusive aritmetiskt medel, geometriskt medel (CAGR), penningviktad avkastning (IRR) och tidsviktad avkastning. Jämför hur olika beräkningsmetoder påverkar dina prestationsmått.

Investeringsprestandadata

Ange årliga avkastningar för på varandra följande år för att beräkna genomsnittlig avkastning.

%
%
%

Ange kassaflöden (insättningar och uttag) tillsammans med datum för att beräkna penningviktad avkastning (IRR).

$
Initial investering
$
Ytterligare investering
$
Uttag
$
Slutvärde

Ange periodiska portföljvärden och bidrag/uttag för att beräkna tidsviktad avkastning.

$
$
$
$
$
$

Beräkningsalternativ

Förståelse för Avkastningsberäkningar

Olika metoder för att beräkna avkastning på investeringar kan ge varierande resultat. Den mest lämpliga metoden beror på din specifika situation och analysbehov.

Aritmetiskt Medel vs. Geometriskt Medel

Det aritmetiska medlet genomsnittar helt enkelt avkastningarna över varje period, medan det geometriska medlet (CAGR) tar hänsyn till sammansättningseffekter. För volatila avkastningar kommer det aritmetiska medlet alltid att vara högre än det geometriska medlet.

  • Aritmetiskt Medel: Bättre för att uppskatta förväntad framtida prestation över en enskild period.
  • Geometriskt Medel (CAGR): Bättre för att mäta faktisk historisk prestation.
Penningviktad vs. Tidsviktad Avkastning

Dessa mått skiljer sig åt i hur de tar hänsyn till tidpunkten och mängden kassaflöden:

  • Penningviktad Avkastning (IRR): Tar hänsyn till både tidpunkten och storleken på kassaflöden. Bäst för att mäta avkastningen på en specifik investerares portfölj.
  • Tidsviktad Avkastning: Utesluter påverkan av kassaflöden, vilket gör den idealisk för att utvärdera investeringsförvaltares prestation oavsett när investerare lägger till eller tar ut pengar.
När man ska använda varje metod
  • Använd Tidsviktad Avkastning när du utvärderar investeringsförvaltare eller strategier.
  • Använd Penningviktad Avkastning när du analyserar prestationen av din personliga portfölj.
  • Använd CAGR när du jämför investeringar över flera perioder.
  • Använd Aritmetiskt Medel när du gör framtida projektioner för en enskild tidsperiod.

Vad är genomsnittlig avkastningsberäknare?

Genomsnittlig avkastningsberäknare är ett enkelt men kraftfullt verktyg för investeringsplanering som hjälper dig att bedöma hur väl dina investeringar har presterat över tid. Oavsett om du granskar din personliga portfölj eller analyserar fondprestanda, ger detta verktyg dig en tydlig bild av din genomsnittliga avkastning med hjälp av olika standardmetoder.

Nyckelformler som används

Aritmetisk medelavkastning
Genomsnittlig avkastning = (r₁ + r₂ + ... + rₙ) / n
Geometrisk medelavkastning (CAGR)
CAGR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)]^(1/n) - 1
Pengar-viktad avkastning (IRR)
0 = CF₀ + CF₁/(1+IRR)¹ + CF₂/(1+IRR)² + ... + CFₙ/(1+IRR)ⁿ
Tids-viktad avkastning (TWR)
TWR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)] - 1

Hur man använder beräknaren

Detta verktyg erbjuder tre enkla metoder för att beräkna dina avkastningar:

  • Årliga avkastningar: Ange årliga avkastningsprocent för att beräkna genomsnittliga och sammansatta avkastningar.
  • Kontantflödesmetod: Ange investerings- och uttagsbelopp med datum för att uppskatta pengar-viktade avkastningar (IRR).
  • Portföljvärden: Registrera dina portföljvärden över tid tillsammans med eventuella bidrag eller uttag för att bestämma tids-viktade avkastningar.

Du kan också välja hur noggranna du vill att resultaten ska vara med hjälp av alternativet "Decimaler" och visualisera dina avkastningsmått med en valfri graf.

Varför använda denna beräknare?

Att förstå din genomsnittliga investeringsavkastning är avgörande för smartare finansiell planering. Här är hur beräknaren kan hjälpa:

  • Mäta din avkastning på investeringar (ROI) över tid
  • Jämföra resultat från olika avkastningsformler (CAGR, IRR, Aritmetisk)
  • Använda den som en framtidsvärdesuppskattare för att stödja långsiktig portföljtillväxt
  • Utvärdera effekten av bidrag och uttag på prestanda
  • Göra informerade beslut med hjälp av en pålitlig investeringsanalysmetod

Vanliga användningsområden

Denna beräknare fungerar bra för:

  • Uppskatta investeringsväxt över flera år
  • Kontrollera hur kontantflöden påverkar faktisk prestanda
  • Jämföra dina resultat med professionella fondförvaltare
  • Projektera ditt framtida investeringsvärde med hjälp av genomsnittliga avkastningar

Vanliga frågor (FAQ)

Q: Vilken metod ska jag använda?

Använd den metod som bäst matchar dina tillgängliga data:

  • Årliga avkastningar: Bäst när du har avkastningsprocent för varje år
  • Kontantflöde: Idealisk för personliga portföljer med flera insättningar/uttags
  • Portföljvärden: Utmärkt för att spåra prestanda över specifika datum

Q: Vad är skillnaden mellan tids-viktade och pengar-viktade avkastningar?

Tids-viktad avkastning tar bort effekten av tidpunkten för kontantflöden, medan pengar-viktad (IRR) återspeglar din faktiska investeringsupplevelse.

Q: Hur noggrann är grafen?

Grafen ger en snabb visuell jämförelse av dina beräknade avkastningsmått. Den hjälper dig att upptäcka skillnader vid en snabb blick, men hänvisa alltid till de faktiska procentvärdena för detaljerad insikt.

Q: Kan jag använda detta som ett verktyg för framtidsvärde?

Ja. Även om beräknaren fokuserar på historiska avkastningar kan du använda den geometriska medelvärdet (CAGR) för att projicera framtida värde under förutsättning att liknande prestanda fortsätter.

Ta kontroll över dina investeringsinsikter

Oavsett om du är nybörjare som vill förstå din genomsnittliga ROI eller en erfaren investerare som gör en finansiell prognos, gör denna beräknare det enkelt. Den är en del av den viktiga verktygslådan för alla som gör investeringsanalys eller använder ett finansiellt planeringsverktyg för att fatta smartare ekonomiska beslut.