Skatteekvivalent Avkastningskalkylator

Kategori: Investering
- november 04, 2025
| |

Jämför skattepliktiga och skattefria investeringar genom att beräkna den motsvarande skattepliktiga avkastningen som krävs för att matcha avkastningen från en skattefri investering.

Denna kalkylator hjälper investerare att avgöra om skattepliktiga eller skattefria investeringar erbjuder en bättre avkastning efter skatt baserat på deras skattesituation.

Investeringsinformation

%
%
%
%

Visningsalternativ

Om motsvarande skatteavkastning

Motsvarande skatteavkastning är den avkastning före skatt som en skattepliktig obligation behöver ha för att dess avkastning ska vara lika med en skattefri kommunal obligation. Denna beräkning är viktig eftersom den gör det möjligt för investerare att rättvist jämföra avkastning mellan skattepliktiga och skattefria investeringar.

När ska denna kalkylator användas
  • När du jämför kommunala obligationer med företagsobligationer eller andra skattepliktiga investeringar
  • När du utvärderar investeringsalternativ i olika skatteklasser
  • När du planerar skatteeffektiva investeringsstrategier
  • När du avgör om en skattefri investering erbjuder bättre avkastning efter skatt
Viktiga överväganden
  • Statliga och lokala skatter kanske inte gäller för kommunala obligationer inom samma stat
  • Skattesatser kan ändras baserat på inkomstnivåer och ändringar i skattelagstiftningen
  • Vissa kommunala obligationer kan omfattas av alternativ minimiskatt (AMT)
  • Överväg andra faktorer utöver avkastning, såsom kreditkvalitet och löptid

Vad är skatteekvivalent avkastningskalkylatorn?

Skatteekvivalent avkastningskalkylatorn är en kraftfull finansieringskalkylator som hjälper dig att jämföra avkastningen på skattefria investeringar med skattepliktiga. Detta verktyg är särskilt användbart när du utvärderar kommunobligationer jämfört med företags- eller statsobligationer. Det visar vilken avkastning en skattepliktig investering skulle behöva erbjuda för att matcha nettoavkastningen av en skattefri investering.

Formel:
TEY = TFY ÷ (1 - CTR)

Var:
TEY = Skatteekvivalent avkastning
TFY = Skattefri avkastning
CTR = Kombinerad skattesats
Formel för kombinerad skattesats:
CTR = FTR + STR × (1 - FTR) + LTR × (1 - FTR)

FTR = Federal skattesats
STR = Statlig skattesats
LTR = Lokal skattesats

Varför använda denna Investeringskalkylator?

När du fattar investeringsbeslut, särskilt i höga skatteklasser, är det viktigt att överväga nettoavkastningen. Denna kalkylator fungerar som en smart investeringsplanerare och guide för investeringsavkastning genom att hjälpa dig:

  • Utvärdera skattefria kontra skattepliktiga obligationer
  • Fatta välgrundade investeringsbeslut
  • Beräkna din portföljtillväxt mer exakt
  • Förstå hur skatter påverkar din avkastning

Den är särskilt användbar som ett finansiellt planeringsverktyg för höginkomsttagare, pensionärer och alla som optimerar långsiktiga skattesstrategier.

Hur man använder kalkylatorn effektivt

  1. Ange avkastningen på din skattefria investering (t.ex. en kommunobligation).
  2. Mata in dina federala, statliga och lokala skattesatser. Dessa hjälper till att beräkna din totala skattebörda.
  3. Justera antalet decimaler för ditt resultat om det behövs.
  4. Kryssa i rutan för att visa beräkningsstegen för transparens.
  5. Klicka på Beräkna för att se din skatteekvivalenta avkastning.
  6. Använd knappen Återställ för att börja en ny jämförelse.

Vad resultatet visar

Resultatet visar den skatteekvivalenta avkastningen, vilket är den avkastning en skattepliktig investering skulle behöva för att matcha din skattefria. Om avkastningen på en skattepliktig obligation är högre än detta värde kan den erbjuda bättre nettoavkastning. Om inte, är den skattefria obligationen sannolikt det bättre alternativet.

När denna kalkylator är mest användbar

  • Jämföra kommun- och företagsobligationer
  • Välja investeringar i skatteanpassade portföljer
  • Planera en framtida värdeuppskattning för ditt sparande
  • Optimera avkastning på investeringar samtidigt som du minimerar skattepåverkan

Vanliga frågor

Vad är en skatteekvivalent avkastning?

Det är den avkastning en skattepliktig obligation skulle behöva för att matcha avkastningen av en skattefri obligation efter att skatter har tillämpats. Det hjälper till att jämföra investeringar på lika villkor.

Tar denna kalkylator hänsyn till alla typer av skatter?

Ja, den inkluderar federala, statliga och lokala inkomstskatter. Men i vissa delstater kan kommunobligationer vara undantagna från statliga och lokala skatter om de utfärdas inom delstaten.

Är detta endast användbart för obligationer?

Mestadels, ja. Men det är också ett praktiskt investeringsanalysverktyg när du väger skattefria mot skattepliktiga inkomstalternativ.

Kan detta hjälpa med långsiktig finansiell planering?

Absolut. Det är ett användbart investeringsplaneringsverktyg för skatteanpassade strategier och kompletterar andra verktyg som en ränta-på-ränta-kalkylator eller framtida värdeverktyg.

Slutsats

Skatteekvivalent avkastningskalkylatorn är ett praktiskt och användarvänligt tillskott till din uppsättning finansiella verktyg. Den förenklar en kritisk del av finansiell planering genom att hjälpa dig förstå det verkliga värdet av dina investeringar. Använd den tillsammans med andra verktyg som en framtida investeringsvärdeuppskattare eller obligationskalkylator för att fatta smartare och mer lönsamma beslut.